神秘顧客發(fā)來(lái)“大訂單”

要裝滿現(xiàn)金的花束、蛋糕

是不是既“壕”又浪漫？

近期，一系列以花店、蛋糕店等商戶為目標(biāo)的

新型洗錢方式已導(dǎo)致多人

在無(wú)意中成為電詐分子的“洗錢幫兇”

引起廣泛關(guān)注

這到底是怎么回事？

1、?花店老板接大單 竟成“洗錢幫兇”

江蘇一花店老板茆女士

收到一名陌生顧客訂單

要求制作一個(gè)52000元的現(xiàn)金鮮花禮盒

對(duì)方轉(zhuǎn)賬到茆女士銀行卡

讓她取錢幫忙制作

可當(dāng)茆女士將花束送到顧客手上后

卻很快收到銀行卡被凍結(jié)的消息

經(jīng)警方核實(shí) 用于制作花束的資金

實(shí)際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款

浙江一蛋糕店老板接到一筆訂單

要求把14000多元現(xiàn)金當(dāng)紅包放到蛋糕里

對(duì)方轉(zhuǎn)賬后 老板的銀行卡隨即被凍結(jié)

接到報(bào)警后民警推斷

這是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙洗錢新模式

于是喬裝扮成跑腿小哥

對(duì)嫌疑人進(jìn)行抓捕

最終繳獲兩只蛋糕和一束鮮花

里面藏有現(xiàn)金4.2萬(wàn)元

3、?神秘闊綽“買金人”嚇到店長(zhǎng)報(bào)警

不看款式 不問(wèn)價(jià)格

一出手就是50多萬(wàn)元

……

廣西一男子買黃金的反常舉動(dòng)

引起了金店負(fù)責(zé)人的警惕

?民警接報(bào)后來(lái)到金店內(nèi)

核查確認(rèn)該男子涉嫌為電詐團(tuán)伙洗錢

現(xiàn)場(chǎng)查獲作案手機(jī)兩部 涉案銀行卡兩張

經(jīng)訊問(wèn) 鄧某對(duì)使用他人銀行卡

通過(guò)購(gòu)買黃金飾品掩飾、隱瞞犯罪所得的

犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱

涉案資金52.6萬(wàn)元被依法扣押

“現(xiàn)金花束、蛋糕”藏玄機(jī)

“訂單”變“洗錢”

當(dāng)心這種新型洗錢手法

迷惑性極強(qiáng)！

1、詐騙團(tuán)伙為快速洗錢，把從銀行取現(xiàn)、換虛擬幣的方式轉(zhuǎn)變?yōu)樵?span style="margin: 0px;padding: 0px;outline: 0px;max-width: 100%;box-sizing: border-box !important;word-wrap: break-word !important;color: rgb(4, 72, 199)">金店、花店、蛋糕店、煙酒店等進(jìn)行大額消費(fèi)套現(xiàn)。

2、通常，詐騙分子會(huì)要求專門為其轉(zhuǎn)移詐騙贓款的不法人員購(gòu)買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經(jīng)營(yíng)者的銀行賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號(hào)。隨后，詐騙分子將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是電詐案件被騙來(lái)的“贓款”。

3、這樣，商戶經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為詐騙分子的洗錢“幫兇”；同時(shí)，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié)，造成一定的經(jīng)濟(jì)損失。

如何避免自己成為詐騙分子的洗錢“幫兇”，保護(hù)好自己的錢包？