非法吸收資金100億余元！這類陷阱如何防范
利用老年人不了解“區(qū)塊鏈”、股權(quán)投資、私募等“高大上”概念或“一帶一路”“鄉(xiāng)村振興”等國(guó)家戰(zhàn)略實(shí)施情況，打著“投資贈(zèng)送養(yǎng)老服務(wù)”的旗號(hào)實(shí)施非法集資；以貼近老年人日常生活的旅游、養(yǎng)生、家政等服務(wù)為噱頭，私設(shè)資金池非法集資；有的甚至針對(duì)不同老年人精準(zhǔn)“畫(huà)像”，分類設(shè)計(jì)非法集資模式，引誘老年人入局……
這些都是近年來(lái)常見(jiàn)的養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資騙局?！督鹑跁r(shí)報(bào)》記者了解到，養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪在一些地方多有發(fā)生，嚴(yán)重侵害老年人合法權(quán)益，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。據(jù)最高檢披露數(shù)據(jù)，2023年起訴養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪1932人，2024年1月至6月起訴343人。
非法集資手法多樣、迷惑性強(qiáng)。例如，最高檢披露了一起典型案例顯示：金某利用其實(shí)際控制的某貿(mào)易有限公司及關(guān)聯(lián)公司，借“養(yǎng)老旅游”之名，吸引老年人參加公司組織的旅游、聚餐活動(dòng)，通過(guò)精心篩選目標(biāo)群體、建立客戶池、分層設(shè)計(jì)消費(fèi)政策等方式，陸續(xù)推銷養(yǎng)殖類、旅游類、醫(yī)養(yǎng)類、股權(quán)類、合伙人項(xiàng)目類等300余種理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)初步查明，金某共向全國(guó)20余萬(wàn)名集資參與人非法吸收資金100億余元。
此外，“以房養(yǎng)老”非法集資犯罪風(fēng)險(xiǎn)更高。《金融時(shí)報(bào)》記者從最高檢了解到，有的不法分子瞄準(zhǔn)老年人的養(yǎng)老需求，將高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)項(xiàng)目等包裝成安全可靠且能獲取高息的投資項(xiàng)目，誘騙老年人辦理個(gè)人房產(chǎn)抵押并將抵押款用于項(xiàng)目投資；“爆雷”后，抵押房產(chǎn)被處置變現(xiàn)，導(dǎo)致老年人不僅拿不到高息，反而陷入無(wú)家可歸、背負(fù)巨債的境地。在這一過(guò)程中，一些貸款中介、助貸機(jī)構(gòu)幫助不法分子尋找老年投資者，聯(lián)絡(luò)小額貸款公司、信托公司等出資機(jī)構(gòu)，并居中撮合雙方簽訂房產(chǎn)抵押借款合同，甚至幫助老年人虛構(gòu)、偽造與自身資信狀況不符的貸款材料，陪同出資機(jī)構(gòu)實(shí)地查看抵押房產(chǎn)、辦理抵押登記手續(xù)、代償?shù)盅豪⒌?，淪為不法分子非法集資的幫兇。如檢察機(jī)關(guān)起訴的一起“以房養(yǎng)老”非法吸收公眾存款系列案，涉案63套房產(chǎn)共辦理抵押貸款3億余元，其中有11套涉及助貸中介機(jī)構(gòu)。
檢察機(jī)關(guān)提示：投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎。廣大老年朋友要注意增強(qiáng)反詐意識(shí)，對(duì)“高額返利”“千載難逢”等說(shuō)辭保持高度警覺(jué)，不信“大餅”、不貪“小利”，多了解社會(huì)熱點(diǎn)、金融知識(shí)、國(guó)家政策等，選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)、渠道開(kāi)展投資理財(cái)活動(dòng)，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資，切實(shí)捂緊自己的“錢(qián)袋子”。來(lái)源：金融時(shí)報(bào)
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